Compétences intégrées
Un regard multidisciplinaire : fiscal, juridique, opérationnel, patrimonial.
Des compétences intégrées pour mettre de l’ordre, protéger et valoriser votre patrimoine.
Gérer un patrimoine complexe exige une vision multidisciplinaire : fiscale, juridique, opérationnelle, patrimoniale.
De nombreuses problématiques qui émergent — activités étrangères non surveillées, trusts non alignés, documentation incomplète, risques de contrôle — ne peuvent être traitées avec un seul type de compétence.
C’est pourquoi nous proposons un système de services intégrés, conçus pour travailler ensemble et couvrir chaque phase : de la reconstitution à la régularisation, jusqu’à la protection et la planification future.
Nous commençons par la connaissance du client et de son histoire patrimoniale, en écoutant besoins, préoccupations et objectifs.
Nous recueillons la documentation disponible, identifions les informations manquantes et construisons une première évaluation des risques et des opportunités.
Comment faisons-nous ?
Nous commençons toujours par un entretien confidentiel avec le client, au cours duquel nous écoutons son histoire, recueillons les informations, les documents disponibles et identifions immédiatement les zones critiques.
Avec cette analyse
- nous identifions les points clés du dossier,
- nous définissons ce qui manque et ce qui doit être vérifié,
- nous estimons les risques et les opportunités,
- nous esquissons une première stratégie possible.
C’est le point de départ essentiel pour une intervention efficace et ciblée.
Reconstitution documentaire et patrimoniale
De nombreux clients arrivent avec une documentation fragmentée ou incomplète.
Nous nous chargeons de tout récupérer, vérifier et organiser :
- relevés de comptes étrangers,
- actes sociaux et documents de trusts,
- dossiers bancaires,
- certifications fiscales,
- rapports d’investissements ou relations clôturées.
Le résultat est un tableau clair, ordonné et cohérent, indispensable pour avancer en toute sécurité.
Simulations fiscales et analyse des scénarios
Une fois le patrimoine reconstitué, nous élaborons des simulations détaillées qui montrent :
impôts dus en cas de régularisation,- sanctions réduites applicables,
- économies fiscales possibles,
- risques et avantages des différentes alternatives,
- effets à court et à long terme.
Le client peut ainsi prendre des décisions éclairées, avec des chiffres clairs et des scénarios concrets.
Un service intégré pour résoudre les problématiques et construire une structure solide.
Lorsque des omissions, des activités non surveillées, des trusts non fonctionnels ou des sociétés étrangères nécessitant des clarifications apparaissent, nous intervenons avec un soutien complet et confidentiel.
Nous suivons tout le parcours de régularisation, en préparant les déclarations nécessaires, en gérant les communications avec les autorités et en prenant soin de chaque aspect technique pour réduire les risques fiscaux et administratifs.
Parallèlement, nous analysons trusts, fondations et autres structures étrangères pour en vérifier la cohérence, la transparence et l’alignement avec les objectifs du client.
Si nécessaire, nous intervenons pour en reprendre le contrôle, en actualiser la gouvernance ou en évaluer la fermeture ou la transformation.
À la phase de régularisation peut succéder une restructuration du patrimoine, avec des interventions telles que :
- rapatriement ou réallocation des actifs,
- fermeture de comptes devenus inadaptés,
- transfert de capitaux vers des instruments plus sûrs,
- optimisation de la structure en vue de la succession,
- coordination avec notaires, fiscalistes et conseillers déjà impliqués.
Un service unique, de multiples niveaux de compétence : le client dispose ainsi d’un interlocuteur central qui gère chaque étape, évitant les fragmentations et garantissant un parcours linéaire, sûr et durable.
Commencez ici
Si vous souhaitez mettre de l’ordre dans votre situation patrimoniale, vous pouvez nous contacter en toute confidentialité. Nous serons ravis de vous écouter et d’évaluer ensemble comment vous aider. Nous opérons depuis la République de Saint-Marin et sommes disponibles pour des rencontres confidentielles ou des contacts directs.